CCD |El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea con la actualización de la «Guía general para la apertura de cuentas e identificación de clientes» expande sus directrices sobre prevención de la legitimación de capitales (lavado de dinero) y contra el financiamiento al terrorismo.
El Comité de Basilea ublicó el pasado 4 de febrero la versión final revisada de esta guía general publicada por primera vez en 2003. Considera el organismo “que vale la pena emitir esta guía como un anexo a las directrices sobre la gestión racional de los riesgos relacionados con el legitimación de capitales (lavado de dinero) y contra el financiamiento al terrorismo, publicado por primera vez en enero de 2014. Estas directrices revisadas, actualizadas y se fusionaron dos publicaciones anteriores en 2001 y 2004.
La mayoría de las relaciones banco-cliente comienzan con un procedimiento de apertura de cuenta. La información de los clientes recogida y verificada en esta etapa es crucial para el banco con el fin de dar cumplimiento a sus obligaciones ALD / CFT, tanto al inicio de la relación con el cliente como posteriormente, pero también es útil en la protección contra abusos potenciales, tales como el fraude o robo de identidad. Las políticas y procedimientos para la apertura de cuenta que todos los bancos deben establecer y reflejar las obligaciones la legitimación de capi
El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea con la actualización de la «Guía general para la apertura de cuenta y la identificación de clientes» expande sus directrices sobre prevención de la legitimación de capitales (lavado de dinero) y contra el financiamiento al terrorismo
El Comité de Basilea ublicó el pasado 4 de febrero la versión final revisada de esta guía general publicada por primera vez en 2003. Considera el organismo “que vale la pena emitir esta guía como un anexo a las directrices sobre la gestión racional de los riesgos relacionados con el legitimación de capitales (lavado de dinero) y contra el financiamiento al terrorismo, publicado por primera vez en enero de 2014. Estas directrices revisadas, actualizadas y se fusionaron dos publicaciones anteriores en 2001 y 2004.
La mayoría de las relaciones banco-cliente comienzan con un procedimiento de apertura de cuenta. La información de los clientes recogida y verificada en esta etapa es crucial para el banco con el fin de dar cumplimiento a sus obligaciones ALD / CFT, tanto al inicio de la relación con el cliente como posteriormente, pero también es útil en la protección contra abusos potenciales, tales como el fraude o robo de identidad. Las políticas y procedimientos para la apertura de cuenta que todos los bancos deben establecer y reflejar las obligaciones la legitimación de capitales (lavado de dinero) y el financiamiento al terrorismo, expresa la nota de prensa.
La versión revisada de la guía general para la apertura de cuenta y de identificación del cliente tiene en cuenta las importantes mejoras en el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y la documentación relacionada. En particular, se basa en las recomendaciones del GAFI, así como en dos publicaciones suplementarios de este organismo, específicamente relevantes para un enfoque basado en el riesgo: El sector de la banca, la Transparencia y la propiedad efectiva, ambas concedidas en octubre de 2014.
En cuanto al resto de las directrices, el contenido de la guía . en modo alguno destinado a fortalecer, debilitar o alterar los estándares del GAFI. Por el contrario, su objetivo es apoyar a los bancos en la aplicación de las normas y directrices del GAFI, lo que requiere la adopción de políticas y procedimientos específicos, en particular sobre la apertura de cuenta.
tales (lavado de dinero) y el financiamiento al terrorismo, expresa la nota de prensa.
La versión revisada de la guía general para la apertura de cuenta y de identificación del cliente tiene en cuenta las importantes mejoras en el Grupo de Acción Financiera (GAFI) y la documentación relacionada. En particular, se basa en las recomendaciones del GAFI, así como en dos publicaciones suplementarios de este organismo, específicamente relevantes para un enfoque basado en el riesgo: El sector de la banca, la Transparencia y la propiedad efectiva, ambas concedidas en octubre de 2014.
En cuanto al resto de las directrices, el contenido de la guía . en modo alguno destinado a fortalecer, debilitar o alterar los estándares del GAFI. Por el contrario, su objetivo es apoyar a los bancos en la aplicación de las normas y directrices del GAFI, lo que requiere la adopción de políticas y procedimientos específicos, en particular sobre la apertura de cuenta.
Descargue la Guía en inglés (Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism) Anexo IV Guía -General de apertura de cuenta.
