CCD Hay pocos temas tan técnicos pero tan relevantes como el lavado de dinero en materia de seguridad. Actividades como esta parecen alejadas de nuestra vida diaria, al grado que los referentes cotidianos son películas o casos emblemáticos como el decomiso de más de 200 millones de dólares al empresario Zhen Li Ye Gon en 2006 en una mansión de la Ciudad de México o los escándalos internacionales vinculados con HSBC. Sin embargo, a veces puede estar tan cerca de nosotros cuando la persona a nuestro lado apuesta miles de pesos de procedencia ilícita en una terminal dentro de un centro de apuestas deportivas o en un casino y con un poco de suerte o astucia logra triplicar lo invertido y de paso, volver lícitos los recursos.
¿Quién participa en el lavado de dinero? ¿Cómo colocar fondos en el sistema financiero sin que parezca sospechoso? ¿Cuántas transacciones hay que realizar para encubrir la procedencia ilícita de los recursos? ¿Cómo allegarse nuevamente de los recursos inicialmente colocados para comprar bienes y servicios? Preguntas tan básicas como estas abren abanicos amplísimos de posibilidades que requieren una perspectiva caso a caso para entender cómo funciona y evoluciona esta actividad.
Operadores financieros de organizaciones criminales, políticos y empresarios corruptos así como personas oportunistas que deliberadamente incendian sus casas o empresas para exigir pagos a las aseguradoras pueden lavar dinero. Tanto casas de cambio diminutas en ciudades fronterizas como instituciones de banca múltiple de renombre internacional se utilizan para colocar fondos y encubrir transacciones.
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