La Comisión de Derecho del Reino Unido publicó un informe criticando la legislación existente contra el lavado de dinero y brindando recomendaciones para mejorar la calidad de los Informes de Actividad Sospechosa (SAR). ¿Qué debemos hacer con estas recomendaciones?, ¿van lo suficientemente lejos? Los abogados Fred Saugman y Lloyd Firth presentan sus puntos de vista.
El fondo
El régimen SAR está diseñado para ser una de las principales herramientas ALD (Anti Lavado de Dinero) del Reino Unido, proporcionando inteligencia sobre sospechas de lavado de dinero a las agencias policiales y protegiendo a las entidades informantes de responsabilidad penal. Funciona a través de divulgaciones requeridas y divulgaciones autorizadas. La Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido (UKFIU), que forma parte de la Agencia Nacional del Delito, recibe, analiza y distribuye los SAR.
El objetivo principal del informe de la Comisión Jurídica era abordar los problemas sistémicos en el proceso SAR para garantizar que sea proporcionado y eficiente. Al hacerlo, intenta realizar un acto de equilibrio delicado entre los intereses de quienes denuncian sospechas, los organismos encargados de hacer cumplir la ley y los sujetos de los SAR (el cliente del banco cuya cuenta está congelada, por ejemplo).
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El informe ofrece 19 recomendaciones destinadas a abordar algunos de los problemas importantes del régimen SAR. En particular, esto incluye la emisión de una guía legal para las empresas en el sector regulado que cubre el umbral de sospecha y lo que constituye una ‘excusa razonable’ para no hacer un SAR, la introducción de un formato en línea prescrito para los SAR y enmendar el Producto del Delito Ley de 2002 (POCA) para permitir la protección de presuntos bienes delictivos en fondos mixtos.
