Casi todos los días, con mayor frecuencia desde que la pandemia del Covid-19 nos dejara en casa, la Policía Nacional, la Guardia Civil, la Interpol y la Europol advierten sobre la proliferación de estafas a través de Internet. Europol, que ha rebautizado estos delitos como los coronacrimes, acaba de publicar un informe en el que identifica las principales amenazas y los factores clave que influyen en la delincuencia organizada. Así lo reseña un reportaje de El País.
GAFI insta a endurecer medidas para combatir estafas por COVID-19
Tras una primera fase, la actual según se explica, en la que han proliferado los fraudes en la compra de material sanitario, llegarán una segunda y una tercera fase en las que «la pandemia y sus consecuencias económicas ejercerán una presión significativa sobre el sistema financiero y el sector bancario». En esta fase, advierte la agencia de la policía de la Unión Europea, es posible, tal y como ocurrió en crisis anteriores, que se produzca «un aumento en el número de fraudes bancarios y de préstamos, lavado de dinero y corrupción«.
En el ámbito financiero y de inversión, las advertencias sobre estafas llegan en España especialmente de la mano de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). El supervisor bursátil considera que, si bien aún es quizás «pronto» para poder sacar conclusiones sobre si la situación creada por la pandemia ha dado lugar a más actividad irregular, puede deducirse que «se ha intensificado el contacto de inversores con chiringuitos en Internet, puesto que la actividad presencial está limitada por el confinamiento», reconoce.
Europol advierte contra lavado de dinero, mafia y falsificaciones tras pandemia
Bajo, entre otros, el lema «Con o sin pandemia, los chiringuitos no juegan limpio», las autoridades no dejan de alertar sobre las llamadas, mensajes o correos inesperados prometiendo altas rentabilidades y sobre las entidades no registradas que ofrecen servicios de inversión. Desde la CNMV explican que en los últimos tiempos los productos estrella en las estafas son los basados en criptodivisas y en general todo tipo de criptoactivos, con la curiosidad de que la mayor parte de ellos son ofertados por «entidades llamadas clones que tratan de captar clientes utilizando el mismo nombre que otras entidades completamente legales aprovechándose de su reputación».
También han detectado numerosos intentos de fraude tratando de colocar productos financieros de alto riesgo, como CFDs (contratos por diferencias) con alto apalancamiento, recurriendo algunas de las entidades que los ofertan a «anuncios insertados en medios de comunicación —a veces de muy amplia difusión— o a través de plataformas populares de anuncios clasificados en línea», precisan desde el supervisor del mercado.
Son muchas las personas que, a pesar de la incertidumbre, la fuerte volatilidad del mercado de valores y el aumento de los riesgos se están acercando a los mercados de valores en busca de «oportunidades». De hecho, según un reciente comunicado de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), secundado por las autoridades nacionales competentes en la defensa de los inversores, se ha observado «un aumento significativo en el número de cuentas de inversión abiertas por clientes minoristas, así como un incremento de las operaciones de este tipo de clientes».
Desde la CNMV advierten para quienes puedan sentirse tentados de operar con empresas no registradas que han detectado, vinculadas al Covid-19, entidades fraudulentas que ofrecen información a los inversores sobre las consecuencias de la expansión del virus en los mercados financieros, asegurando falsamente contar con «servicios para identificar y gestionar los riesgos potenciales y aprovechar así las posibles oportunidades».
Estafadores, hackers y bulos: los que intentan hacer el agosto con el coronavirus
El organismo supervisor también alerta sobre las llamadas genéricamente «cuentas de trading financiadas». A través de páginas web se está ofreciendo la posibilidad de acceder a una cuenta de valores para realizar operaciones de diversa naturaleza (bursátiles, CFDs, forex…). El inversor no arriesga dinero propio (es el de la página web) y, sin embargo, supuestamente se queda con una parte de las ganancias obtenidas. Un negocio redondo que, sin embargo, tiene truco. Para hacer uso de esas cuentas financiadas primero hay que realizar algún curso de trading específico (con sus exámenes pertinentes, aunque en un entorno simulado) cuyo precio suele ser, según la CNMV, «de varios miles de euros».
