En el sistema financiero de Panamá, movimientos de dinero inusuales, depósitos por encima de lo común, falta de documentación que respalde los ingresos, y perfiles de alto riesgo pueden activar alertas como operaciones sospechosas. Estas alertas son remitidas a la Unidad de Análisis Financiero (UAF), una entidad encargada de investigar posibles delitos financieros, como el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva. Con información de La Prensa.
Recientemente, se han registrado 1,804 reportes de operaciones sospechosas en Panamá. La mayoría proviene de operaciones de remesas, con 866 casos, seguidas de operaciones bancarias con 760 informes. En comparación con el año anterior, estos casos han aumentado en un 6.8%.
Además, se han identificado operaciones sospechosas en diversos sectores, incluyendo emisores de medios de pago, financieras, juegos de azar, venta de automóviles, mercado de valores y cooperativas. Incluso actividades en áreas especiales, como la Zona Libre de Colón y Panamá Pacífico, pueden generar reportes si se sospecha de posibles delitos financieros.
La importancia de mantener la información actualizada es destacada por Abdiel Castrellón de la Asociación de Oficiales de Cumplimiento de Panamá. Cambios significativos en el perfil de transacciones pueden llevar al bloqueo o cierre de cuentas bancarias, por lo que es esencial mantener una comunicación constante con su banco.
Los oficiales de cumplimiento en diversas entidades financieras juegan un papel clave en la detección de irregularidades y la mitigación de riesgos. Candelario Santana subraya que estas figuras monitorean las actividades de los clientes para evitar el uso indebido de las entidades financieras en delitos como el blanqueo de capitales o el lavado de dinero.
Según la Ley 23 de 2015, tanto entidades financieras como no financieras deben emitir reportes de operaciones sospechosas, que luego son enviados a la UAF para su análisis y, si es necesario, investigación por el Ministerio Público. La cooperación entre el sector financiero y el Gobierno es crucial para abordar eficazmente los delitos financieros.
Un Congreso Internacional de Cumplimiento en octubre abordará estos temas y buscará soluciones para mitigar los riesgos financieros.
