Un reciente informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) revela que el 75% de los países no cumple con las normativas de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo (AML/CTF) en el sector de los activos virtuales. Esta situación es preocupante, considerando que el GAFI es un organismo intergubernamental, creado en 1989, dedicado a combatir estos delitos. Con información de Observatorio Blockchain.
Cumplimiento Insuficiente de la Recomendación 15 del GAFI
El informe ofrece una quinta actualización sobre la Recomendación 15 y su Nota Interpretativa (R.15/INR.15), que exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) estén licenciados o registrados. Esto incluye la obligación de identificar, evaluar, administrar y mitigar riesgos asociados con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. A pesar de algunos avances, la implementación global sigue siendo deficiente, con el 75% de las jurisdicciones cumpliendo solo parcialmente o no cumpliendo con los requisitos.
Países con Sectores de Activos Virtuales Significativos
Para los países con sectores de activos virtuales más desarrollados, el panorama es más alentador. La mayoría ha implementado medidas básicas, pero aún queda trabajo por hacer para completar la regulación global. El GAFI sigue insistiendo en la urgencia de eliminar las deficiencias en este sector.
Desafíos y Progresos
Las jurisdicciones enfrentan dificultades en la implementación de la R.15, especialmente en la evaluación de riesgos y las inspecciones de supervisión. No obstante, hay áreas de progreso, como el aumento en el registro y autorización de PSAV. Sin embargo, la implementación de la «Regla de Viaje», una medida clave para combatir el lavado de dinero, sigue siendo insuficiente. Un tercio de las jurisdicciones no cuenta con legislación para esta regla, y la supervisión en aquellas que sí la tienen sigue siendo baja.
Preocupaciones y Avances
El lento progreso en la regulación del sector de activos virtuales es una preocupación seria. Estos activos continúan siendo utilizados por actores ilícitos, incluidos estafadores y grupos terroristas. A pesar de esto, el informe del GAFI reconoce algunos avances, como el aumento en el uso de herramientas de cumplimiento de la Regla de Viaje y la adopción de obligaciones por parte de los PSAV.
Medidas Recomendadas
El GAFI recomienda medidas para mejorar la aplicación de la R.15, incluyendo:
– Asistencia a jurisdicciones con menor capacidad.
– Intercambio de mejores prácticas y desafíos relacionados con DeFi, monedas estables y billeteras no alojadas.
– Monitoreo de tendencias del mercado para detectar desarrollos significativos.
El llamado del GAFI es claro: es urgente que todas las jurisdicciones apliquen sus normas sobre activos virtuales y PSAV, incluida la Regla de Viaje, para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
