El Banco de España ha emitido una advertencia sobre la creciente utilización de las “cuentas mula” por parte de delincuentes para blanquear dinero proveniente de actividades ilícitas. Estas cuentas, a nombre de terceros, sirven como intermediarios para mover dinero de origen fraudulento hacia otros destinos, facilitando operaciones de lavado de dinero más complejas. Con información del Hoy.
Las “cuentas mula” son similares a las mulas de droga, personas reclutadas para transportar estupefacientes sin saberlo. En este caso, se transporta dinero en lugar de drogas. Los delincuentes a menudo abren estas cuentas con datos personales robados mediante técnicas de ingeniería social como el smishing y el phishing, utilizando falsos anuncios de empleo o alquileres para engañar a las víctimas.
El Banco de España señala que, cada vez más, algunas personas entregan sus datos voluntariamente o incluso operan sus propias cuentas siguiendo las instrucciones de los delincuentes, generalmente a cambio de dinero. Estas personas, a menudo jóvenes y con poca formación, desconocen la gravedad de sus actos y las consecuencias legales. Pueden ser consideradas parte de la organización criminal y enfrentarse a responsabilidades penales y civiles.
Recomendaciones del Banco de España
Para prevenir problemas relacionados con las cuentas mula, el Banco de España ofrece las siguientes recomendaciones:
- No compartir datos personales ni claves bancarias: Nunca entregue sus datos o claves bancarias a otras personas, ya que podrían usarse con fines delictivos y usted sería responsable legalmente.
- Ser cauteloso con los datos personales: No entregue datos personales a cambio de dinero y sea extremadamente cuidadoso al compartir información personal. Si sospecha de un engaño, denuncie el caso para evitar que sus datos sean utilizados para delinquir.
- Evitar operaciones sospechosas: Nunca realice operaciones bancarias siguiendo instrucciones de personas desconocidas y desconfíe de ofertas de empleo que requieran usar su cuenta personal para operaciones empresariales.
- No pinchar en enlaces sospechosos: No haga clic en enlaces de correos electrónicos, SMS o mensajes de mensajería que aparenten ser de su banco. Las entidades bancarias nunca solicitan datos personales por estas vías. En caso de duda, contacte directamente con su entidad.
- Avisar a las autoridades: Si descubre una cuenta que no ha contratado, informe a las autoridades, ya que alguien podría estar suplantando su identidad.
El Banco de España subraya la importancia de ser consciente de los riesgos asociados con la cesión de datos personales o cuentas bancarias, y la gravedad de ser partícipe de operaciones ilegales. Protegerse y actuar con precaución es esencial para evitar convertirse en una herramienta delictiva.
