Australia ha presentado un nuevo marco normativo para reforzar las medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF), con especial atención al sector de las criptomonedas. La propuesta, impulsada por el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), busca cerrar brechas regulatorias y mejorar la supervisión de actividades de alto riesgo, incluidos los exchanges de criptomonedas, servicios legales y negocios inmobiliarios. Con información de Cointelegraph.
El marco, abierto a consulta pública hasta el 14 de febrero de 2025, incluye medidas más estrictas de diligencia debida con la clientela (DDC), obligaciones de información mejoradas y la aplicación de la Norma de Viajes para transferencias internacionales de activos. Las empresas deberán verificar la identidad de los clientes, monitorear transacciones sospechosas y garantizar transparencia en operaciones transfronterizas.
Entre las reformas clave, se propone un modelo basado en resultados que permitirá a las empresas adaptar sus medidas de cumplimiento según su tamaño y perfil de riesgo, reduciendo las cargas regulatorias sin comprometer los estándares. Además, se mantendrán exenciones del régimen anterior para garantizar la continuidad y eliminar requisitos obsoletos.
El borrador también introduce regulaciones más estrictas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, como parte de un esfuerzo por prevenir el uso delictivo de estos dispositivos. Este enfoque se alinea con las recientes medidas tomadas por AUSTRAC, que buscan combatir las finanzas ilícitas relacionadas con las criptomonedas.
El marco representa un paso importante en el esfuerzo de Australia por equilibrar la innovación financiera y la lucha contra la delincuencia, estableciendo estándares más sólidos en un sector cada vez más relevante para la economía global.
